2024年もそろそろ終盤。
11月はどんな1ヶ月だったでしょうか。
そろそろ2025年のNISA戦略、考えるときがやってきました。
【新NISA】2024年、1年どうだったか 一括、積み立てを比較
2023年11月25日に上の記事を書いていました。
新NISAに切り替わる時期でどうやって運用していこうか迷っていた時期です。
積み立て、それとも一括。
今年もどうしようか迷っています。
2024年、わたしは一括投資を選びました。
2024年2月から、夫も積み立てを始めました。
しかし、夫の場合、ちょうど相場が落ちたときに積み立てをやめて成長投資枠を全部埋めてしまいました。
つみたて投資枠は毎月10万ずつコンスタントに投入してみていました、が、ひと月だけなぜか積み立てできず。
そのため、2024年はつみたて投資枠は満額投資できずに20万円分を残してしまいました。
一括のわたしのNISAと積み立ての夫のNISA、比べてみます。
成長投資枠
銘柄はどちらもオルカンのみです。
わたし、年初一括の場合
11月末、評価損益＋28.04%。
夫、最初積み立て、途中全額投資の場合
11月末、評価損益＋16.81%。
つみたて投資枠
こちらも銘柄はどちらもオルカンのみです。
わたし、年初一括の場合
11月末、評価損益＋28.03%。
夫、毎月10万積み立て投資の場合
11月末、評価損益＋9.59%。
夫の場合、積み立てをやめ、途中で全額うめてしまった成長投資枠はまだ良かった。
毎月積み立ててみた夫のつみたて投資枠はあまりふるわず。
2024年は年初一括投資に軍配が上がった新NISAでした。
【新NISA】2025年はどうする
さて、来年はどうするか、そろそろ決める時期です。
12月第1週目には決めて設定したい。
現状を考えると迷うところです。
昨年と違うのは相場がかなり好調、好調すぎるところです。
NISA、いつまで続けるのかも視野に入れなければならない。
そして、一番気にかかるのは、現役世代と違ってできるだけ資産を減らしたくない、ということ。
一括か積み立て投資、銘柄をどうするか。しばらく悩みたいと思います。
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