今年秋、わたしが運用していたウェルスナビを解約しました。
もう少し待っていればよかったかもですが、来年2025年のNISAに移すので早めに解約。
そして今回、夫名義で運用していたウェルスナビも一部出金することにしました。
しかし、夫の場合、面倒な状態だったのです。
【ウェルスナビ出金】おまかせNISAをやっていた場合どうなる？
わたし名義のウェルスナビは今年秋に全額出金、解約。スムーズにいきました。
しかし、夫名義で運用しているウェルスナビは以前旧NISA口座として使っていたのです。
ウェルスナビの「おまかせNISA」というシステムを使って一般NISAを運用していました。
2024年からは別のところで新NISAを運用しています。
NISAと特定口座、ミックスした状態の夫名義のウェルスナビ。
この場合、出金をどうするか？
当然、特定口座分だけ引き出して旧NISAはそのまま運用し続けたい。
だけど、どうやればいいのか、どこを調べてもわたしにはわかりませんでした。
ウェルスナビのポートフォリオ画面にはNISA口座と特定口座分の金額が記載されています。
特定口座分の金額をほぼ全額出金依頼しました。どうなるかな？
【ウェルスナビ出金】おまかせNISAからも引かれてしまうのはなぜ？
翌日画面を見たところ、特定口座に20万ほど残り、NISA口座から40万ほど引かれていました。。
うーん、特定口座のみを全額出金、ということにはならないのか^^;なぜだろう？
NISA口座から出金したくなかった〜！
イヤ待てよ、ウェルスナビの場合、実際に出金されるまでわからないかもしれない。
NISA口座から出金されてしまう予定の40万、このとおりかもしれないし、増減するかもしれない。
わからない。
出金が実行されるのは来年2025年1月6日です。
年末年始の休みもあるからか、出金にかなり時間がかかってしまうようです。
夫名義のウェルスナビは3年間運用していましたが、現在評価損益は約30％。けして悪くはない。
でも、手数料1％引かれ続けるので、もうやめたい。
できれば旧NISAもいまのNISAと同じ口座に移したいですが、それは無理なんですよね。
ウェルスナビから出金したお金は来年2025年のNISAへ移していきます。
これで来年2025年の夫名義分のNISA、少しうめられるかな？
毎日の暮らし、vlogでつづっています。
